Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Wager Casino unter der Lizenz MGA/B2C/948/2020 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben des europäischen Rechts. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäscheprävention nach MGA-Standard

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenziertes Casino der Wager Gaming Ltd. unterhalten wir ein vollständiges Compliance-Programm nach dem Maltesischen Geldwäschegesetz und den Anti-Money-Laundering Directives der EU. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team überwachen alle Vorgänge kontinuierlich.

Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsanbietern zusammen und akzeptieren keine anonymen Einzahlungen. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß unseren gesetzlichen Pflichten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, denn uns ist es gesetzlich untersagt, Sie darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung folgt dem Stufenmodell unserer Lizenz: Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens aber beim kumulierten Einzahlungsvolumen von 2.000 EUR. Diese Schwellen entsprechen den Vorgaben der Malta Gaming Authority.

• Registrierung: automatische Alters- und Identitätsprüfung, Abgleich mit Sanktions- und Sperrlisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenupload
• Ab 2.000 EUR kumulierter Einzahlungen: vollständige Verifizierung verpflichtend
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: erweiterte Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit sichtbarem Namen und Adresse. Für die Zahlungsmittelprüfung verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte (abgedeckt bis auf die letzten vier Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos. Alle Dokumente müssen auf Ihren bei uns registrierten Namen lauten.

So läuft die Prüfung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Die Verifizierung erfolgt vollständig in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente in der Reihenfolge des Eingangs. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, bei hoher Auslastung maximal 72 Stunden. Sobald ein Dokument akzeptiert oder abgelehnt wurde, informieren wir Sie per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten hochladen (Selbstie optional gefordert)
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen
• Schritt 4: Zahlungsmittel bei Bedarf nachreichen
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail erhalten, bei Nachfragen direkt antworten

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern innerhalb der EU mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten ausschließlich an Regulierungsbehörden, Zahlungsdienstleister und sonstige gesetzlich berechtigte Stellen weiter, niemals an Dritte zu Marketingzwecken. Die Speicherdauer richtet sich nach unseren gesetzlichen Pflichten.

Nachweis der Geldquelle

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Limits und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das verdächtige Muster flaggt und zur manuellen Prüfung freigibt. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR, das Tageslimit für Auszahlungen liegt bei 5.000 EUR. Für E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden, für Banküberweisungen und Karten benötigen wir 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht nach, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, können aber nicht ausgezahlt werden. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Geldquellen schließen wir das Konto dauerhaft, erstatten den verbleibenden Kontostand auf ein verifiziertes Konto derselben Person aus und melden den Vorfall an die zuständige Behörde.

Sie haben jederzeit das Recht, uns fehlende Unterlagen nachzureichen oder Fragen an unser Compliance-Team zu richten. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und leitet Ihre Anfrage direkt an die zuständigen Kollegen weiter.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäß maltesischem Recht fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Financial Intelligence Analysis Unit und anderen Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Eine vorzeitige Löschung ist während einer laufenden Prüfung nicht möglich.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die automatische Prüfung Ihrer Angaben. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung oder ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Wager Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Geld. Wir zahlen den Betrag auf den Zahlungsweg zurück, über den die Einzahlung erfolgte.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt auf EU-Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung und löschen sie fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung.

Kann ich weiter spielen, während die Verifizierung läuft?

Ja, das Spielen ist möglich. Nur Auszahlungen halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist.